08.12.2021 22:25
SUPER-НОВОСТЬ:
Руководитель РФПИ отметил, что после одобрения ВОЗ вакцинация «Спутником V» позволит россиянам въезжать в...
Опрос

Как вы оцениваете работу ваших властей, руководителей?

Getting poll results. Please wait...


Все опросы



Банки обяжут блокировать и возвращать подозрительные платежи

 09:47  15.01.2018  | БИЗНЕС

Банки будут блокировать денежные переводы при подозрениях, что доступ к счету получили хакеры. Законопроект правительства об остановке фродовых (мошеннических) транзакций Госдума рассмотрит в первом чтении в среду.

Антимошеннические системы уже есть у некоторых банков. Законопроект предполагает, что они станут обязательными.

Также регламентируется внесудебная процедура возврата похищенных средств, если их удалось вовремя заблокировать в том банке, где открыты счета злоумышленников — дропперов, которые должны обналичить краденое.

Сейчас переговоры банков идут долго, нередко возврат и разблокировка происходят через суд.

Единственный спорный вопрос — система «красных флажков», сигнализирующих о том, что операция проводится без согласия клиента.

Согласно законопроекту базовые признаки установит Банк России, но банки смогут их дополнять, исходя из своей специфики. Профильный комитет Госдумы рекомендовал еще раз обсудить этот пункт.

Причина — опасения частых блокировок в результате ложных срабатываний антифрод-систем, рассказал «РГ» глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Эти опасения возникли, в частности, в связи с большим количеством жалоб на отказы в банковском обслуживании по «антиотмывочным» нормам: в «черные списки» попали все клиенты, которым банки отказывали в открытии счета, даже если причиной был просроченный паспорт, а после того, как с конца июня 2017 года списки «отказников» стали рассылать по всем банкам, им уже отказывали на автомате, перестраховываясь. Из-за этого ЦБ ввел возможность исключения из «черных списков».

Поскольку у каждого банка есть своя специфика, вероятно, в итоговой версии закона сохранится их возможность вводить дополнительные признаки подозрительных транзакций, но они будут ограничены некими рамками со стороны ЦБ, говорит Аксаков.

Вопрос будут обсуждать с банковским сообществом. Речь о том, что это должны быть «не любые дополнительные признаки, а только такие, которые соответствуют требованиям Банка России, это важно», добавляет первый зампред Комитета Госдумы по финрынку Игорь Дивинский.
Источник: Обзоры "Рязань Вести"
Просмотров: 423



Оставить комментарий
Ваше имя
Комментарий: *
Введите символы:: *
Обновить
RSS

Другие новости из рубрики

12.08.2021 Как начать зарабатывать в сети и получать стабильный доход: Список рекомендаций

15.03.2021 Презентация международной программы лояльности UDS в рязанском офисе на Чкалова

11.11.2020 Свыше 10 тысяч рязанцев в октябре получили уведомления об имеющейся задолженности за газ

13.10.2020 «Столото» — лицо современной лотерейной индустрии России

27.09.2020 Курсы по бизнесу – как выбрать эффективное учебное пособие

16.07.2020 Саркисян: Поддержка IT-сектора поможет расширить возможности для трудоустройства

16.07.2020 В Рязани запустилась экспресс-доставка продуктов на дом от Яндекс.Еды

16.07.2020 Банкир Сергей Гришин отметил рост инвестиционной привлекательности России

16.07.2020 Преимущества покупки жилья в Алании

06.06.2020 Преимущества букмекерской конторы «Париматч» и ее особенности

29.05.2020 Особенности и нюансы ставок на киберспорт: на что обратить внимание

26.05.2020 GGbet: как делать ставки на киберспорт и выводить деньги

11.03.2020 НПФ «Сафмар» рассказал о результатах работы в 2019 году

05.03.2020 Интернет – помощь в решении денежных вопросов

20.02.2020 Инженерные изыскания – для грамотного проектирования в строительстве



© «Рязань Вести». 2009. Информация об ограничениях. Редакция не несет ответственности за достоверность информации, опубликованной в рекламных объявлениях. Редакция не предоставляет справочной информации.